¿Qué es una prop firm?
Análisis y opinión completa
Descubre el fascinante mundo de las Prop Firms, donde la estrategia, la habilidad y la innovación financiera se encuentran.
Las Prop Firms: ¿Cómo funcionan?
Este modelo te da la flexibilidad de elegir entre una amplia gama de activos, permitiéndote así diversificar tus estrategias de trading según tus preferencias y habilidades. Pero antes de sumergirte en este universo, es esencial comprender las sutilezas y el mecanismo subyacente de una Prop Firm. Vamos, exploremos juntos este mundo dinámico y descubramos cómo puedes aprovecharlo.
Prop Firm: Definición del Modelo de Negocio
¿Qué es una Prop Firm?
El Modelo de Negocio Único de las Prop Firms
Las Cuentas Simuladas: Tu Campo de Entrenamiento
Remuneración y Oportunidades Profesionales
Prop Firm: Funcionamiento y Pasos a Seguir
Paso 1: Análisis del Mercado de las Prop Firms
Fase de Investigación:
Antes de comprometerte, es esencial tomarte el tiempo necesario para entender profundamente los diferentes modelos de negocio de las Prop Firms. Esto implica estudiar las diversas ofertas disponibles en el mercado, teniendo en cuenta las Prop Firms especializadas en CFDs, futuros y otros productos financieros. Esta investigación te dará una visión general de las opciones y oportunidades ofrecidas por estas diferentes firmas.
Comparación de Reglas y Cuentas:
Este paso requiere un análisis detallado de las reglas específicas de cada Prop Firm, así como de los tipos de cuentas que ofrecen. Este proceso es crucial para darte una idea clara de las expectativas de cada firma, sus condiciones de trading, y cómo pueden alinearse con tus propias necesidades y estilo de trading. Una buena comprensión de estos elementos te permitirá identificar la Prop Firm más adecuada para tus objetivos de carrera en trading.
Paso 2: Registro y Acceso a la Cuenta de Evaluación
Proceso de Inicio:
Registro en el Programa:
Comienzas inscribiéndote en la Prop Firm de tu elección. Este paso se realiza en línea, a través del sitio web de la firma.
El proceso puede incluir la provisión de tus datos personales y una familiarización con los términos y condiciones de la firma.
Obtención del Acceso:
Tras tu inscripción, la Prop Firm te proporcionará las credenciales necesarias para acceder a una cuenta de evaluación. Esta etapa marca el comienzo de tu aventura en el mundo del trading con la firma.
Objetivo de la Cuenta de Evaluación:
Capital Ficticio para el Trading:
En esta cuenta, tendrás acceso a un capital ficticio, permitiéndote operar en un entorno sin riesgo financiero real.
Prueba y Demostración de Habilidades:
El objetivo de esta cuenta es probar y demostrar tus habilidades en trading. Te enfrentarás a un objetivo específico y a un drawdown máximo que no debes superar para mantener tu cuenta.
Evaluación de Estrategias:
Es la oportunidad de demostrar a la Prop Firm que posees las aptitudes y la estrategia necesarias para gestionar eficazmente un portafolio.
Paso 3: Prueba de Evaluación de la Prop Firm
Formación Intensiva:
- Aprendizaje de las Reglas: Durante esta fase, te familiarizarás en profundidad con las reglas específicas de la Prop Firm. Es esencial comprenderlas y respetarlas para tener éxito.
- Gestión de Riesgos: También aprenderás a gestionar eficazmente los riesgos, una habilidad clave en el mundo del trading.
- Análisis de Mercado: Una parte importante de tu formación se dedicará al análisis de mercado, lo que te permitirá desarrollar una comprensión aguda de las dinámicas del mercado.
Criterios de Evaluación:
- Rendimiento de Trading: Tu rendimiento en la cuenta de evaluación será examinado cuidadosamente. Esto incluye no solo las ganancias obtenidas, sino también tu capacidad para minimizar las pérdidas.
- Respeto de las Reglas: La conformidad estricta con las reglas de trading de la Prop Firm es primordial. Tu adherencia a estas reglas será un factor crucial en la evaluación de tus habilidades.
- Objetivos y Drawdown: Es importante cumplir con los objetivos establecidos y permanecer dentro de los límites del drawdown permitido para demostrar tu capacidad de operar de manera responsable y eficiente.
Paso 4: Transición al Cuenta Financiada
Acceso a la Cuenta Financiada:
- Transición Crucial: Después de pasar la evaluación, das un paso importante al acceder a una cuenta financiada con diversas denominaciones posibles según la prop firm. Por ejemplo, se habla de cuenta de rendimiento (Performance Account) en Apex Trader Funding o de cuenta Master (Master Account) en Bulenox. Aquí es donde el trading se vuelve serio.
- Validación de tus Habilidades: Este paso es el reconocimiento de tus habilidades y de tu capacidad para aplicar lo que has aprendido durante la fase de evaluación.
Reglas y Objetivos:
- Mantenimiento de Reglas Estrictas: Incluso con una cuenta de rendimiento, las reglas estrictas de la Prop Firm siguen vigentes. El respeto de estas reglas es esencial para garantizar un enfoque coherente y disciplinado del trading.
- Optimización de Beneficios: El objetivo en esta cuenta es optimizar tus beneficios mientras gestionas los riesgos. Esto implica tomar decisiones de trading prudentes y medidas.
- Minimización de Riesgos: Las estrategias de gestión de riesgos que aprendiste durante el período de evaluación ahora se ponen a prueba. Es crucial aplicarlas eficazmente para proteger tu capital.
Paso 5: Retiros en la Prop Firm
Remuneración Basada en el Rendimiento:
Una vez en la cuenta de rendimiento, tu remuneración estará directamente vinculada a tus resultados en trading. Cuanto mayores sean tus rendimientos, mayor será tu parte del beneficio.
Estructura de Comisión:
Las Prop Firms generalmente ofrecen una estructura de comisión transparente que especifica claramente cómo y cuándo serás remunerado. Por ejemplo, algunas firmas ofrecen una repartición de beneficios de 50/50, 80/20 o incluso 90/10. Normalmente, esto es uno de los factores que te habrá guiado en tu elección de Prop Firm durante el Paso 1.
Medición de Rendimientos:
Tus rendimientos se evaluarán teniendo en cuenta no solo tus ganancias, sino también tu gestión de riesgos y el respeto a las reglas de trading. Cada Prop Firm aplica su propia regla de coherencia.
Periodicidad de Pago:
Los ciclos de pago en las Prop Firms suelen establecerse en una base mensual, durante los cuales se calculan tus ganancias y se distribuyen las comisiones. Es importante familiarizarte con los procedimientos específicos de retiro de cada Prop Firm.
Mi Experiencia con las Prop Firms
En resumen, pagas para aplicar al puesto de trader. Primero pasas una prueba, la superas y luego eres financiado. Psicológicamente, es un desafío: inviertes con el riesgo de no obtener nada a cambio. Mientras algunos dudan incluso en enviar currículums, aquí, hay que estar dispuesto a invertir. Los programas de financiamiento son relativamente asequibles en comparación con el capital ofrecido. Todo lo que tienes que pagar es la prueba, incluyendo un paquete para estar operativo en los mercados – estar operativo no significa necesariamente ser ganador. Una vez aceptados los acuerdos para la evaluación, puedes trabajar para alcanzar tus objetivos.
Y entonces, te enfrentas a un conjunto de reglas estrictas, tanto que solo el 7 % de los candidatos superan estas pruebas. Esto indica la rigurosidad y la dificultad de estas evaluaciones, y solo una pequeña proporción de candidatos accede a las cuentas financiadas. Entre estas reglas, encontrarás el Trailing Drawdown, el Daily Drawdown, así como un mínimo de días de trading mensuales obligatorios, entre otros. Para más detalles sobre las reglas específicas de cada prop firm, te invito a consultar los artículos dedicados en la categoría:
⇒ Los Diferentes Programas de Financiamiento
Estas reglas son exigentes, especialmente en el clima económico actual que hace que el trading sea difícil. Todo trader debe a veces aceptar que sus objetivos mensuales no se cumplan. El objetivo de ganar el 10 % del capital inicial en el mes es ambicioso, pero alcanzable.
Entonces, ¿cómo es el contrato con una Prop Firm? Vamos a explorar esto en el próximo capítulo.
Contrato de un Trader de Prop Firm: ¿Cómo Funciona?
Cuando pasas tu evaluación con una Prop Firm, generalmente firmas un contrato de rendimiento. Este contrato establece que serás remunerado en función del rendimiento que logres en las cuentas ficticias de la firma. Es importante notar que, en este contexto, no operas directamente en los mercados financieros como un operador de mercado con una cartera asignada. En su lugar, actúas como un proveedor de servicios, implementando estrategias de trading. Si tus estrategias son efectivas, es posible que la Prop Firm las utilice en sus propias cuentas. No olvides que intercambiar activos por cuenta de otros sin autorización de la AMF es ilegal. Sin embargo, en el contexto de un contrato basado en el rendimiento con una Prop Firm, esta regla no se aplica.
¿Qué Estatus Debe Tomar un Prop Trader?
No soy contable ni abogado fiscal, por lo que no puedo ofrecer consejos específicos sobre las obligaciones legales o fiscales. Sin embargo, es crucial entender que el tipo de estructura jurídica que elijas para operar (por ejemplo, Emprendedor Individual, SASU, SARL, etc.) afectará tus obligaciones fiscales y frente a la Urssaf. Recomiendo encarecidamente consultar a un experto para obtener consejos adaptados a tu situación.
En resumen, como prop trader, eres contratado por las Prop Firms para proporcionar un servicio. Es este aspecto de prestación de servicio lo que define tu rol y tus responsabilidades.
Pasemos Ahora a los Aspectos Positivos y Negativos de Esta Actividad.
¿Cuáles son las Ventajas y Desventajas de las Prop Firms?
Ventajas de Operar con Prop Firms
✔ Acceso a Fondos de Trading Significativos
✔ Las Pérdidas se Limitan al Capital de la Empresa
✔ Accesible para Pequeños Capitales
✔ Desafío Reembolsado en Caso de Éxito
✔ Acceso a Herramientas y Plataformas Profesionales
Como trader dentro de una prop firm, tienes acceso a herramientas y plataformas de trading profesionales sin tener que invertir miles de euros. Plataformas como NinjaTrader, Jigsaw Trading o Prorealtime suelen estar incluidas en las tarifas mensuales.
Desventajas de Operar con una Prop Firm
✘ Pruebas de Competencia de Pago
✘ Reparto de Beneficios a Veces Mal Distribuido
✘ Existencia de Empresas Deshonestas
✘ Condiciones Muy Restrictivas
✘ Falta de Regulación
¿Cuál es el Modelo de Negocio de una Prop Firm?
Las Prop Firms tienen un modelo de negocio basado en las tarifas pagadas por los nuevos traders para pasar pruebas eliminatorias. La tasa de éxito en estas pruebas es generalmente de alrededor del 10 %. Así, estas firmas generan ingresos no solo a través de los traders establecidos, sino también gracias a los numerosos nuevos candidatos que intentan su suerte varias veces.
Es importante que entiendas que pasar una prueba y ser rentable durante un mes no significa que serás constantemente exitoso a largo plazo. Es totalmente posible que pierdas tus beneficios el mes siguiente y que tengas que pagar de nuevo para continuar operando. Así es como estas Prop Firms ganan dinero, capitalizando en la repetición de pruebas y las tarifas asociadas.
En resumen, su modelo económico se basa en gran medida en las tarifas repetidas de las pruebas de evaluación que traders como tú deben pagar.
Conclusión sobre Operar con una Prop Firm
Si te preguntabas, al llegar a este artículo, si debías seguir operando en una cuenta demo y luego comenzar en real con tus ahorros, o optar por las Prop Firms, espero haberte ayudado a elegir la mejor opción para ti. Si estás listo para dar el paso con las Prop Firms, encuentra todas las mejores promociones del momento en esta página:
Preguntas Frecuentes sobre las Prop Firms
¿Qué es exactamente una Prop Firm?
¿Cuáles son las principales ventajas de una Prop Firm?
¿Cuáles son los inconvenientes de una Prop Firm?
¿Cómo funciona el proceso de solicitud en una Prop Firm?
¿Qué tipo de contrato se firma con una Prop Firm?
¿Cómo elegir la Prop Firm adecuada?
¿Las Prop Firms son adecuadas para principiantes?
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